つみたてとドルコスト平均法は、投資初心者にとって非常に有効な組み合わせとして知られています。この2つの関係性を理解することで、リスクを抑えながら効率的に資産形成を目指すことができます。
ここでいう「つみたて」とは、金融商品へ「つみたて」の事を言います。 定期預金へのつみたてとは異なりますのであらかじめご注意ください。
この記事を読むことで、「つみたて」と「ドルコスト平均法」を身に着けるとともに経済のトレンドに対してメンタルの強さを養うことが出来ます。
この記事を書いている私は、株式、FX、225先物、オプション取引等、20年以上の投資経験者。現在も現役の投資家として活動。NISAを活用したつみたて投資信託や、ｉＤｅＣｏ、ＦＸ（ＭＴ４）のトレードロジック開発等を行っています。
ドルコスト平均法とは？
ドルコスト平均法とは、一定期間ごとに一定金額の金融商品を定期的に購入する投資手法です。価格変動のある金融商品を購入する際に、平均購入単価を抑える効果が期待できます。
購入金額を一定にすることで次の効果を狙います。
つみたて目的の金融商品価格が
高価な時には購入する数量が減少し、逆に、安価な時には数量が増加します。
安く大量に購入した商品価格が上昇局面を迎えると、その保有資産の価格が加速して増加します。
ドルコスト平均法のメリット
- 価格変動リスクの低減: 価格変動に左右されず、平均購入単価を抑えることができます。
- 投資タイミングの分散: 一度に多額の資金を投資するリスクを回避できます。
- 投資初心者でも始めやすい: 定期的に一定金額を投資するだけなので、投資の知識が少なくても始めやすいです。
ドルコスト平均法のデメリット
- 価格上昇局面での機会損失: 価格が上昇し続ける局面では、一度に投資した場合よりも利益が少なくなる可能性があります。
- 手数料の負担: 定期的な購入により、手数料が積み重なる可能性があります。
つみたて投資におけるドルコスト平均法の効果
平均購入単価の抑制: 価格変動に左右されず、平均購入単価を抑えることができます。
時間分散効果: 投資タイミングを分散することで、リスクを低減できます。
精神的な負担軽減: 価格変動に一喜一憂することなく、長期的な視点で投資を継続できます。
上記チャート画像のように日々の価格変動に私情をはさむことなく長期つみたてを継続することが。ドルコスト平均法を用いた購入方法になっているのです。
まとめ
つみたてとドルコスト平均法の関係は密接でこの購入方法は平均購入単価を平準化することが狙いです。
2025年3月現在、世界経済は減速の局面を迎えていますが、ドルコスト平均法を用いた投資家にとっては、またとないバーゲンセールの予兆ととらえても良いのではないでしょうか。
投資を始める際は、自分の投資目的やリスク許容度を十分に考慮し、長期的な視点で運用を継続することが重要です。
