資産運用には興味があるものの本業が忙しく勉強する間もなければ、セミナーや読書する時間さえないそんなビジネスパーソンには、全自動のロボアドバイザーによる資産運用サービスがあります。
全自動の資産運用サービスなので
資産の配分調整（リバランス）や、積立投資なども自動で行ってくれます。
投資の知識や経験がない方でも、簡単な質問に答えるだけで、最適なポートフォリオを自動で構築し、運用してくれます。
この記事を書いている私は、株式、FX、225先物、オプション取引等、20年以上の投資経験者全自動の資産運用はまさに忙しい方にはうってつけのサービスです。
サービスはウェルスナビというサービスです。
ウェルスナビの仕組み
- リスク許容度の診断:
- いくつかの質問に答えることで、あなたのリスク許容度を診断します。
- 最適なポートフォリオの構築:
- 診断結果に基づき、最適なポートフォリオを自動で構築します。
- 自動運用:
- あとは全ておまかせで、自動で運用が行われます。
ウェルスナビのメリット
- 投資の知識がなくても始められる
- 時間や手間をかけずに運用できる
- 国際分散投資でリスクを抑えられる
- NISAを活用して節税効果も期待できる
ウェルスナビの注意点
- 元本割れのリスクがある
- 手数料がかかる
- 「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、お客様一人ひとりの証券口座の中で最適なポートフォリオを維持する投資一任サービスであり、ウェルスナビ×Rは、ファンドの中で最適なポートフォリオを維持する投資信託です。
ウェルスナビの特徴
- 全自動でおまかせできる:
- 取引や資産のバランス調整など、難しいことは全ておまかせできます。
- リスクを抑えて運用できる:
- 世界の株式や債券、金、不動産に分散して、投資のリスクを抑えます。
- NISAも自動で活用できる:
- 新NISAにも全面対応。おトクな非課税制度を手軽に活用できます。
- 国際分散投資:
- 厳選されたETFを通じて、約50カ国12,000銘柄以上に国際分散投資を行います。
- 透明性の高い手数料:
- 手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に利用できます。
まとめ
初心者の方でも長期間の運用目的で取り組むことで、安定的に資産を増やす仕組みです。短期で運用をお考えの方には向かないのでご注意ください。
