まず初めに、年利率3％以上の投資信託の選び方を知る前に、投資信託の平均年利率を知っておきましょう。
投資信託の平均利回り
投資信託の平均利回りは、一般的に3〜11％程度と言われています。ただし、これはあくまで目安であり、実際の利回りは、投資対象や運用期間、市場環境などによって大きく変動します。
平均利回りの計算方法
平均利回りは、以下の計算式で求めることができます。
平均利回り（％）＝（売却益＋分配金）÷ 投資期間 ÷ 投資金額 × 100
例えば、月2万円を20年間積み立てた場合、投資金額は合計480万円です。譲渡損益（株式や不動産など、資産を売却したときの利益や損失）と分配金の合計が300万円の利益だったとすると、平均利回りは300万円÷20年÷480万円×100＝3.125％となります
投資信託の種類別平均利回り
投資信託の種類によっても、平均利回りは異なります。一般的に、株式に投資する投資信託は、債券に投資する投資信託よりも利回りが高くなる傾向があります。
以下は、主な投資信託の種類別平均利回りです。
- 株式投資信託：5〜10％程度
- 債券投資信託：1〜3％程度
- REIT投資信託：3〜5％程度
高利回りの投資信託
中には、平均利回りを大きく上回る高利回りの投資信託も存在します。しかし、高利回りの投資信託は、一般的にリスクも高くなるため、注意が必要です。
ちなみにここ数年で人気のオール・カントリー等は、過去5年の平均利回りが16％から18％と紹介されたものもございます。
先にも触れた元本が2倍位になる期間を15％で考えると、まんざら悪くない数字と思いませんか？元本2倍の法則をまだ知らない方は下記のURLよりご参考下しさい。
元本が2倍になる期間をあらかじめ予測するその方法とは？
まとめ
初心者にも安全で安心な投資信託ですが、（利回）効率の良い銘柄を選定することで元本2倍達成までの期間を短くすることが出来る。ただし、高利回りの投資信託にはリスクも高くなると言えます。その高いリスクを負ってでも投資信託を行うか否かはご自身の判断になります。
次章では、（オール・カントリー）と呼ばれる投資信託への投資方法と考え方をお伝えします。
